Мать шестерых детей на скамье подсудимых
На прошлой неделе Псковский городской суд вынес приговор 26-летней местной жительнице. На нее было заведено дело о мошенничестве с материнским капиталом. Суд установил, что еще в 2016 году она решила улучшить положение своей семьи и обналичить маткапитал (делать этого по закону нельзя).
Схема получения денег была простой: женщина приобрела земельный участок и оформила фиктивный договор займа на строительство жилого дома, а после предоставила подложные документы в Пенсионный фонд [теперь – отделение Социального фонда России по Псковской области – ред.]. Полученные 450 тысяч рублей, разумеется, не пошли на строительство дома, а отправились в карман матери.
Участок продолжил зарастать бурьяном, а молодая женщина получила 1 год лишения свободы условно с испытательным сроком на 1 год.
Условия жизни у нарушившей закон псковички были вовсе «не сахар» – именно они и подтолкнули женщину на осознанное преступление.
«На момент расследования у девушки было 5 детей, и она была беременна шестым ребенком. Проживала со своим сожителем, который официально нигде не работал и перебивался заработками. На пятерых детей получали пособие в размере 50 тысяч рублей, из них 15 тысяч отдавали за съемную квартиру», – рассказала корреспонденту «МК в Пскове» заместитель начальника следственного управления — начальник отдела по расследованию преступлений в сфере экономики следственного управления УМВД России по городу Пскову, подполковник юстиции Вера Михайлова.
Видимо, что в таких условиях (когда детей нужно не только ежедневно кормить, но и одевать) у женщины родился преступный умысел. Интересно, что за время следствия она успела родить шестого ребенка и к моменту судебного разбирательства забеременеть седьмым.
«В ходе следствия на ее земельный участок был наложен арест (на сегодняшний день он стоит 225 тысяч рублей). Однако сама девушка говорит, что не оставляет надежды с течением времени действительно построить дом на этом участке», – добавила подполковник юстиции Вера Михайлова.
И ведь этот случай «материнского» мошенничества в Пскове далеко не единичный...
Первые шаги на пути мошенничества
Первые случаи обмана государства псковички стали практиковать примерно с 2010 года (напомним, маткапитал как мера поддержки появилась в 2007 году). Вера Михайлова занимается расследованием экономических преступлений уже много лет, а потому смогла проследить, как менялись схемы и пути обналичивания материнских сертификатов.
«Я помню, как в году 2010 лично направляла в суд дело. Тогда женщина совершила только покушение на мошенничество, не довела умысел до конца. Она предоставила подложные документы о том, что у нее родился ребенок, и она должна стать держательницей материнского капитала. При этом женщина была лишена родительских прав — значит, она не могла получать материнский капитал», – вспомнила Вера Михайлова один из путей обмана.
После люди решили сделать упор на жилье. Приобретая полуразвалившиеся хижины за копейки (и выставляя покупку «недвижимости» за улучшение жилищных условий), они клали основную часть суммы себе в карман. А то, что купленная «избушка на курьих ножках» стоит в глухой деревне и на ладан дышит – неважно. Жить-то в ней все равно никто не собирался.
Также фиктивную оценку стоимости жилья практиковали при покупке недвижимости у близких родственников. И помогали проворачивать все эти незаконные схемы псковичам риелторские конторы.
«И здесь даже рассматривается вопрос о том, что порой сами мамы становились жертвами. Как правило, от общей суммы сертификата они получали совсем небольшие деньги. Хорошо, если из 200-300 тысяч рублей им доставалось тысяч 50. Остальные же деньги оседали в карманах риелторов-мошенников. Они специально выискивали женщин, которые жили с 3-4 детьми в неблагополучных условиях и пользовались этим», – пояснила Вера Михайлова.
Однако такие схемы стали быстро раскрываться, и вскоре наступило затишье...
«Эволюция» обмана
Новый виток преступлений закрутился с 2017 года, когда вслед за изменением в законодательстве мошенники усовершенствовали свои схемы.
«Дело в том, что законодательство постоянно меняются, вносятся различные изменения. С 2017 года одним из способов улучшения жилищных условий стало строительство дома. Кроме того, появилась возможность оформить займ в строительной компании или потребительском кооперативе. Это спровоцировало подъем очередной волны мошенничеств. И сейчас это наиболее "популярный" вариант», – рассказала начальник управления по расследованию экономических преступлений.
В этом случае (как и в ситуации с 26-летней матерью шестерых детей) оформляется документация на строительство жилого дома и направляется в отделение социального фонда. Услуги по сбору документов оказывают кооперативы или юристы.
В одном варианте развития событий, юрист может не знать о намерениях пришедшей к нему женщины. Он получит свою оплату за оказанные услуги, а дальнейшая судьба маткапитала будет в руках матери.
В другом случае речь может идти о сговоре группы лиц.
17 уголовных дел в одном кооперативе
Так, псковский суд уже на протяжении года рассматривает 17 дел держателей материнского капитала, которые входили в единый потребительский кооператив. Это один из самых крупных эпизодов мошенничества с материнским капиталом.
«Имеется потребительский кредитный кооператив, который выдает займы. В нем работали риелторы, которые подыскивали держателей материнского капитала и включали их в эту схему. Они предлагали обналичить сертификат и отдавали от 100 до 150 тысяч из общей суммы (более 400 тысяч). Остальные деньги делились между остальными участниками группы — риелторами и руководителем кооператива», – объяснила подполковник юстиции Вера Михайлова.
- По теме: Больше 2 тысяч псковских семей решили потратить маткапитал на строительство или реконструкцию дома
В кооперативе совершались и «чистые» сделки, в результате которых люди использовали сертификаты по назначению и строили дома. Однако мошеннические по 17 уголовным делам нанесли ущерб псковскому отделению социального фонда почти на 7,3 миллиона рублей. Чтобы покрыть эту сумму, полиция наложила арест на земельные участки держателей сертификатов, имущество риелторов и председателя правления.
На сегодняшний день суд рассмотрел дела 14 горожан, владевших маткапиталом. Рассмотрение эпизода с самими риелторами пока что не завершено.
На что тратят деньги?
Сегодня материнский капитал превышает половину миллиона рублей – сумма, безусловно, внушительная. Особенно для семей, которые не привыкли шиковать в повседневности. Тем не менее, получив деньги, многие спускают ее достаточно быстро.
Чаще всего семьи начинают активно покупать новую мебель, одежду детям, вкусности с деликатесами, да и просто продукты. При неуемных аппетитах деньги заканчиваются уже через несколько месяцев. Но есть и те, кто решает «инвестировать» в покупку машины.
«Сейчас в работе следователей находятся материалы, по которым планируется возбуждение уголовных дел данной категории», – добавила пример Вера Михайлова.
Но случаются и «преступления во спасение». Например, одной псковичке срочно требовались деньги на лечение ребенка. Ждать было уже нельзя, а зарплата уходила на содержание семьи, в которой был еще один новорожденный малыш.
«Да, я совершила преступление. Да, я знала, что не буду строить дом. Но получить деньги другим способом я не могла. Мне было необходимо обналичить сертификат, чтобы помочь своему ребенку», – разъяснила ситуацию в суде женщина.
И, согласитесь, по-человечески понять ее можно.
Полиция – не муж, от нее не скроешь
Интересно, что чаще всего женщины предпочитают вставать на скользкую дорожку махинаций самостоятельно, без помощи мужа. Одни и вовсе не ставят в известность близких. Другие поясняют некомпетентным в вопросах закона родственникам: «Я все официально сделала, через контору, все законно!».
Пойманные за руку «мамы», как правило, не втягивают в следствие своих мужей (а не то дело можно рассматривать и как совершенное в сговоре группой лиц). Они полностью признают свою вину и раскаиваются. Суд учитывает это, а также наличие несовершеннолетних детей, а потому реальный срок никому не назначают (вместо него махинаторы отбывают условное наказание). По крайней мере, в Пскове.
От закона не скрыться
И, несмотря на то, что суд чаще всего не выносит приговор «по максималке», а решает наказать родительниц относительно «легким» условным сроком, не стоит рассчитывать, что полиция ни о чем не узнает и ни за кем не придет.
Как пояснила начальник отдела по расследованию преступлений в сфере экономики, сотрудники различных подразделений полиции плотно работают с государственными органами и социальными службами. Выявить преступление помогают целые комплексы мероприятий, которые проводятся регулярно.
«Некоторые держатели даже не знают, где находится тот участок, на котором они якобы хотели построить дом. Все это выясняется и подтверждается в ходе расследования, когда изучаются выплатные дела и дела пенсионного фонда, способы, которыми был обналичен сертификат, устанавливаются и допрашиваются свидетели», – уточнила Вера Михайлова.
Работа ведется плотно, и если в поле зрения попадается агентство недвижимости или потреб кооператив, то проверяется и деятельность организаций, и с кем они работали, и в дальнейшем — кто из сотрудников организации был в курсе махинаций.
В целом же стражи порядка рассчитывают, что в ближайшее время количество преступлений с материнским капиталом будет становиться меньше. Связано это с новыми изменениями в законе. Теперь малообеспеченные семьи могут получать материнский капитал в формате ежемесячных выплат в размере прожиточного минимума.
Конечно, ситуации в жизни у всех бывают разными, но узнавать о преступлениях, совершенных матерями (и не всегда во благо своих детей) – всегда больно и неприятно. Каким окажется будущее детей, родители которых шли на преступление, чтобы дать им еду и одежду? Как вырастут эти дети? Чему научатся?
Очень хочется, чтобы благосостояние, а главное – сознательность псковичей из года в год росли, и горожане на своей дороге жизни выбирали только законный путь.
